尽职调查是投资入籍项目是否成功的关键2017

尽职调查的标准和完整性构成了投资入籍项目的基石。

过去五年投资入籍项目剧增，各国之间的竞争也同样迅速增长，这些国家提供各种相类似的经济公民项目，它们相互争夺投资者。

激烈的竞争直接降低了投资门槛要求，再加上世界部分地区不确定性情况不断上升，料投资入籍申请人将达到创纪录的激增。

随着国际、政治和经济形势的变化，需要对金融犯罪进行更详细的审查，恐怖主义融资、违反制裁、贿赂、腐败、欺诈和洗钱都会被各国放到显微镜下审核，这些并不是什么新鲜事，但在投资入籍方面，为了严格保护投资入籍项目的健全性、声誉和公民身份的价值，各国在背景尽职调查方面面临强大的挑战。

尽职调查是非常重要的，因为公民身份项目有义务展示其透明度，更重要的是，各国需要确保其投资入籍项目有健全和稳定的政策及程序。许多投资入籍项目，特别是加勒比地区的项目，引领着尽职调查的发展，超越了其他国家所进行的基本在线检查。最好的尽职调查方案包括实地调查、二级确证访谈和生物特征识别，最重要的是，对申请人进行实时及持续的监控。

尽职调查也反映在金融服务业中，在尽职调查监管、罚款和其他形式的纪律处分方面，金融行业传统上处于发展的前沿，如2012年汇丰同意就洗钱问题向美国当局支付19亿美元巨额款项。

尽职调查检查的标准和完整性，是投资入籍项目持续成功的基石，特别是在这些项目吸引来自新兴市场、受战争和政治以及经济不确定性影响的国家的投资者时。

但有意思的是，并非所有的公民申请者都来自新兴市场或“破碎的国家”，例如，在英国脱欧结果公布后，来自英国的投资入籍申请者激增。