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作者：YURI BENDER
投资入籍项目吸引了富裕家庭，也吸引移民服务机构，但这里面存在一定的误解和争议。
英国投票退出欧盟，唐纳德·特朗普（Donald Trump）当选美国总统所引发的地缘政治不稳定感，增加人们对投资入籍项目的兴趣。加勒比海、欧洲和亚洲的许多国家提供获取公民身份和第二护照的快速通道，这些国家由此获得投资，用于发展本国的旅游业、农业和基础设施。
投资入籍项目引起财富规划界极大的兴趣，他们希望将第二个身份作为财富规划的工具，富裕的家庭在寻找合适的国家和身份以安置其家庭和资产。投资入籍项目备受关注的同时也引起了争议。
支持者说，投资入籍项目有助于提高人们的流动性，让那些逃避政府迫害和严酷政治制度的人有更多的选择。发对者说，投资入籍项目的目标主要是俄罗斯、中国和中东的大亨，这些大亨在可疑情行下取得资产，并希望通过第二身份来重建业务并逃脱法律制裁。
事实上，大多数寡头、大亨和其他政治曝光的富人都知道，他们很容易失去政府的青睐。他们有时被认为是合法的，被尊崇为企业家和财富创造者，而另一刻，他们被描绘成“人民的敌人”。因此，这些商人中的许多人都有一个B计划，即为他们自己和他们的家庭获得第二个公民身份，第二个公民身份通常是以在新的东道国进行大量投资而而获得的。
“投资入籍项目，比以往任何时候都要有吸引力”专门研究公民身份、居住、移民和外国投资法律的Micha Rose Emmett如是说。
“今天，特别是特朗普当选和英国脱欧以来，每个人都在想他们属于哪里，他们如何融入其中，这将如何影响他们孩子的未来，”对于那些希望扩大他们可能安顿的国家的数量的人来说，安全和保障是他们的主要优先事项。她说，虽然2011年很少有叙利亚人考虑移民，但今天，如果允许他们进入第二个祖国，大多数人会考虑选择第二个祖国。
“一些申请人来自战乱国家，或无法为他们提供基本自由的国家，第二国籍使这些人能够寻求更好的生活，”多米尼克国大使兼投资入籍部门负责人Emmanuel Nanthan如是说，多米尼克入籍部门于1993年启动了投资入籍项目。
投资入籍项目并不一定会成为财富管理战略的基础，在中国和俄罗斯等国，投资入籍项目经常被吹捧，很多时候投资入籍项目成了财富管理会议上讨论的主题，但我们事实上财富规划过程更应着眼于家庭财务、包括跨境配置和纳税义务这些，而投资入籍项目仅是其中一个有一定帮助的选项。
Micha Rose Emmett说：“一些客户希望以重新安排公民身份为出发点。“但这应该仅仅是一个因素，对富裕家庭来说是一个选项，不一定是他们财富策划的基础”。
“对许多客户来说，建立一个新的居住国可能是一个强大的吸引力。在税收透明的新世界里，税收优化已不再是将资产转移到低税收管辖区的问题，而更多的是在最高效的税收居住地配置资产的问题”，日内瓦律师事务所（Geneva lawyers Lenz & Staehelin）银行和金融服务业务主管Mr du Pasquier建议说，Mr du Pasquier是瑞士税务和金融服务领域的领先专家之一。
虽然欧盟公民可以自由地在欧盟和瑞士建立居留权，但非欧盟公民的选择较少，许多人寻求接触投资入籍项目。
Mr du Pasquier表示：“这导致这些国家的国民在欧盟范围内寻求通过快速程序获得护照的机会”，这种想法可能是由于担心未来税法修改而产生的。
他说，过去几十年来，政治或军事不稳定的国家的国民一直对获得第二本护照感兴趣，以便于及时移民，中国和中东的国民时常有寻求加拿大或美国庇护的经历。但他认为，如今获得第二个公民身份的主要驱动力是税收，塞浦路斯和马耳他是欧盟和非欧盟国家最受欢迎的国家之一。他说，一些加勒比中心提供更快、更便宜的投资入籍项目解决方案，也很受欢迎。
但他表示，一些计划的可行性可能值得怀疑。如果新国民不真正迁往东道国，新的“家园”可能被证明是无效的。Mr du Pasquier表示：“在我看来，一般来说，是在政治稳定、财政富裕的国家实际居住，提供一个适当的税收环境，提供最好的保护，这是大家所需要的，而大家所需要的不仅仅是另一个公民身份”。
投资人通常更关注第二身份免签证国家的数量、税收优惠、政治稳定程度以及护照的长期有效，Micha Rose Emmett认为。
Micha Rose Emmett认为，尽管这些投资入籍项目是交易性的，而不是精英移民型的，但投资入籍项目“为投资人和国家都增加了价值”，同时，那些从非法资金流动中获益的申请人也混入投资入籍项目中。
许多国家利用国际尽职调查机构来追查资金和资产的来源并确立其合法性，加勒比地区的国家通常具有“对申请人审查的最高级别”，他们甚至可以教以色列、英国和美国一些关于审查的知识。
最早的投资入籍项目在20世纪80年代来自圣基茨和尼维斯，而加拿大在90年代首创了投资者签证。这两种模式都受到了寻找北美通道的中国和越南投资者的欢迎。最近，加勒比海的多米尼克和地中海的马耳他（自2014年1月以来一直提供投资入籍项目）也提供了被从业者视为高质量、高服务的项目。
“这是一项旨在让高素质个人安心的服务，”负责管理该国个人投资者计划的马耳他身份管理局（Identity Malta）首席执行官乔纳森•卡多纳（Jonathan Cardona）表示，如果与监管良好的金融服务中心相联系，投资入籍进展会很好，他说，在竞争对手中，马耳他提供了最佳方案，因为它受到高度监管，得到了欧盟委员会的认可，并在全球范围内提供了该领域的最佳实践。
投资入籍每年为马耳他经济贡献约1.2亿欧元（折合约1.35亿美元），但这却给这个地中海小国带来了一些不和谐，马耳他总理约瑟夫·穆斯卡特（Joseph Muscat）最近在腐败指控下获得连任，据称这与该岛的投资入籍项目有关。据英国《金融时报》报道，一宗交易涉及马耳他备受争议但利润丰厚的“以现金换护照”的政策，该政策规定，如果非欧盟国民向政府基金捐款或购买当地财产，他们将获得护照。
各国投资入籍项目成本差异很大，在那些进行最严格尽职调查的国家中，马耳他为富有的投资者提供成为欧盟公民的机会，这个机会价值需要高达120万欧元（折合约135万美元）的费用，而圣基茨和尼维斯为25万美元，多米尼克则仅需10多万美元。
圣基茨和尼维斯政府投资入籍部首席执行官莱斯汗（ Les Khan）说，随着许多小国意识到自己的自然资源正在减少，它们正在寻找支持和建设本国经济的替代手段，吸引外国投资来建设本国，这就是投资入籍项目的主旨。
“关键是要有健全的规章制度和适当的尽职调查和审查程序，以免让名声不好的个人通过”，他补充道，他强调健全金融体系的重要性，强调政府需要制定政策和条例，以确保不会创造洗钱和资助恐怖主义的机会。
莱斯汗说，大多数投资入籍项目申请者来自中国、中东和俄罗斯。现政府行政当局加强了尽职调查程序，“以确保不受欢迎的人不被纳入该项目”，所有申请者都会通过制裁名单和国际刑警组织名单进行扫描，看是否有“危险信号”
圣基茨和尼维斯投资入籍项目于1984年建立，其战略是吸引外国直接投资以支持以前过于依赖制糖工业的经济。该项目旨在通过投资基础设施和支持社会项目，帮助推动刚刚起步的旅游业。
莱斯汗说，投资人应该敏锐地意识到所选的投资入籍国家的相关经济机遇，圣基茨和尼维斯的海滩、不断增长的房地产市场和旅游景点都存在很多机会。旅游业，特别是医疗旅游业，是圣基茨和尼维斯“增长的支柱”之一，再生能源和农业也是值得关注和投资的行业。
莱斯汗（ Les Khan）表示：“投资人需要知道，他们获得的公民身份在稳定的经济和政治环境中是有价值的”。
多米尼克的项目提供公民身份作为投资人对其经济“重大贡献”的回报，投资人要么通过向经济多样化基金捐款，要么购买“经过广泛审查和预先批准的房地产”，并在建筑业创造就业机会。经济多样化基金的资金用于赞助就业培训，以减少多米尼克年轻人的失业率。多米尼克投资入籍的资金也被用于重建其首府罗绍的西桥，并开发排水系统，以及为当地人建造经济适用房。
建设生态友好型度假村是另一项多米尼克投资入籍项目的关键战略，计划吸引更多游客以刺激岛上的旅游业。包括希尔顿酒店、万豪酒店和凯宾斯基酒店在内的豪华国际酒店都很青睐多米尼克的投资入籍项目。
热带风暴“埃里卡”给多米尼克造成了近5亿美元的损失，多米尼克政府释放了1亿美元的投资入籍基金，用于重建受损的房屋、建筑物、道路和桥梁。投资入籍资金还令该国的地热能项目受惠，一座旨在降低能源成本的发电厂也得到投资入籍资金的支持。
尽职调查除了多米尼克政府的程序外，还包括在加勒比共同体区域的一级进行审查，多米尼克官员强调加勒比国家为维护地区安全、完整性和声誉需作“共同努力”。
塞浦路斯作为欧盟的门户，提供越来越有吸引力的投资选项，2014年前需要1500万欧元的投资，现在已降至200万欧元。格林纳达也很受欢迎，因为格林纳达公民可以通过美国E2签证计划优先申请美国居留。缺乏确定性可能会阻止申请人将目光投向奥地利等国，在这个国家，每一个新的百万富翁公民进行战略投资都必须得到议会的批准，因此需要对个别政客进行游说。
日内瓦萨拉曼卡集团（Salamanca Group）法律、信托部门负责人纳塔查•奥纳韦略•洛伦（Natacha Onawelho Loren）评论说：“马耳他有严格的审查规则，这个过程一开始似乎很艰难，但当地的律师事务所随时可以帮助投资人适应这个过程。而塞浦路斯投资入籍项目似乎为获得欧盟公民身份提供了一条更简单更清晰的道路”。
纳塔查•奥纳韦略•洛伦认为，第二国籍的需求只会增加，因为“对于越来越多的人来说，拥有不止一个护照已经是可实现的事实，这不仅仅是对超级富豪而言的”。
法律从业者预计，英国脱欧后，许多英国居民将寻求获得一份具有欧盟成员国资格的第二本护照，包括在欧盟范围内的免签证旅行以及在任何成员国定居和工作的权利。预计还会有更多的国家以优惠条件向富人提供居留权，葡萄牙和意大利也将加入该俱乐部。
“这一趋势将加速吸引那些拥有资本、需要稳定或只是不想受制于本国政府各种规定的人，”奥纳韦略•洛伦表示，同时投资入籍项目也对这些国家在困难时期重振经济有很大的帮助。
“获得第二或第三个公民身份并不一定会改变一个人的身份，而是拓宽了一个人可以利用的机会，无论他是在冒险进入另一个市场，还是把一个新的地方称为家”。
“第二公民身份是自由流动的关键，在某些情况下，是个人和家庭的安全，它是成为全球公民的工具”。
事实上，很多相关人士认为双重国籍正朝着规范的道路前进。
