尽职调查是投资入籍项目的基石

尽职调查的重要性

尽职调查公司的首席执行官基伦•夏普（Kieron Sharp）解释说，通过投资获得加勒比海公民身份的一个主要特点是彻底的尽职调查。

彻底的尽职调查是投资入籍行业的基石。提供投资获得公民身份项目的国家的如果要保证其根本利益，就必须确保只接受高质量的申请人，有些申请人可能会对国家的声誉和安全造成威胁。

对于那些投资入籍项目在经济中起着至关重要作用的国家来说，情况更是如此，失去一个项目，可能导致国家经济严重受挫。

在加勒比海地区，投资入籍项目是经济的引擎之一，在某些年份甚至占国内生产总值的10%至20%。因此，加勒比海国家实施了深远的、严格的和谨慎的尽职调查，并因此获得国际认可。

加勒比海地区不同国家的项目不完全相同，但采用了类似的程序，即坚持由经批准的代理人对客户进行预先审查，内部核对文件和信息，并将强化的尽职调查外包给专业公司，采取了国家、区域和国际机构间合作的机制。这些程序确保加勒比海地区各国的尽职调查是全面的、完整的和准确的。

入籍资格必须是高标准的

申请人必须满足公民身份申请的要求。这意味着他们必须品行端正，没有犯罪记录，没有与犯罪活动关联，不存在安全或声誉风险，他们的资金来源明确且干净，他们可以提供可追踪的就业和商业记录。此外，申请人必须诚实，这意味着在他们的申请中提供的所有信息必须是真实且全面的。

尽职调查数据必须要准确

为了确定申请人是否符合入籍要求，尽职调查必须从各种来源获得申请人的数据。

申请人必须提供：（1）身份证明文件，例如护照、签证、出生证、结婚证、身份证、警方证明、简历、经认证的照片和体检；（2）个人履历披露，包括至少过去十年的居住、教育和就业史；（3）财务记录，包括12个月的银行对账单、银行资信证明、商业历史、财富和资产的信息，以及证明财富来源的文件，如公司注册文件、股份证书和投资组合文件；（4）品格信息文件，如个人和专业的推荐信，申请人提供的所有文件必须是原件或经认证的合法副本。

事实上，这些文件中的每一份都经过审查，并作为展开调查的基础，以核实文件和验证所提供的信息。

尽职调查必须进行核实和验证

除提供文件本身之外，需要对文件进行验证，包括联系负责签发文件的实体对其进行认证并确认其内容。例如，一份无犯罪证明证明可以通过与签发该文件的警察局联系来验证。

信息核查是广泛的，包括进行在线调查和深度网络搜索，研究多语种的公共记录，以及检查国际犯罪、制裁、通缉、合规和政治曝光数据库。这里面包括媒体资料的评估，这方面通常是参考在线资源。

有时候，尽职调查还会进行实地考察，确定申请人的地理位置，并确保申请人列出的学校、住宅和企业如所述存在并处于良好状态。

资金来源、雇佣和业务记录，都会被调查，这需要进行尽职调查的机构有侦查洗钱、贿赂和欺诈方面的经验。尽职调查的查询范围延伸到商业伙伴和竞争对手发表的信息、任何民事和刑事法律案件、以及任何对申请人有关的商业实体的指控。

尽职调查公司FACT的情况介绍

投资入籍国家要求对申请人及其家庭成员进行充分的调查，有名的尽职调查公司FACT这方面经验丰富，他们对申请人信息进行整理和评估，考察信息的相关性、正确性和完整性，并确定每个信息源的可靠性。然后，他们准备一份综合报告，用以下五点要素对申请人进行调查，五点要素为（1）个人信息；（2）商业业务；（3）财富；（4）犯罪记录；（5）安全问题。此外，综合报告还包括申请人的其他背景情况和FACT公司的总体建议。

尽职调查是投资入籍过程中的一个关键步骤，也是希望保护其投资入籍项目不受批评和伤害的国家所必不可少的一步。FACT公司与加勒比地区国家合作，并成为该地区坚持的高尽职调查标准的一部分。

基隆·夏普是FACT公司的首席执行官，他在警察领域有30年的杰出工作经历。基隆在联邦调查局国家学院接受过培训，并担任过国际刑警组织经济犯罪司司长，曾任专业犯罪行动侦探首席总监。

FACT是一家领先的尽职调查公司，专门从事犯罪预防和侦查。它提供一系列专业情报服务，包括金融犯罪、反洗钱、欺诈、贿赂、合规、在线调查、取证、声誉和危机管理以及数据隐私。FACT的总部位于伦敦，FACT在全球范围内开展业务，并拥有包括商业、法律、政府实体和执法机构在内的国际合作伙伴网络。FACT拥有近40年的经验，能够进行各国实地考察、在线调查和深入分析。