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英国国家欺诈情报局（National Fraud Intelligence Bureau）前局长大卫•克拉克（David Clarke）写道，错误地翻译一个人的名字可以规避不严格的尽职调查制度，但多语种的尽职调查可以帮助减轻这种风险。
要核实申请公民身份的投资者确实是他们所说的人，需要根据他们提供的细节和文件，研究他们的身份和履历。当提供的文件需要翻译时，这个过程就变得更加复杂。例如，如果不进行有效的尽职调查，一个人姓名的英文拼写稍有改动，就可能有助于掩盖其在制裁名单上的存在。
在2008年金融危机之前，英国最成功的行骗者斯蒂芬·科拉基斯（Stephan Kollakis）和马丁·刘易斯（Martin Lewis）是两个销售虚假纹章头衔的小骗子。他们最终以7.5亿英镑（约合9.636亿美元）的资金骗取了两家大银行。他们通过将自己重塑成房地产大亨阿奇利亚斯·卡拉基斯（带着“a”）和亚历克斯·威廉姆斯（Alex Williams）来实现这一目标。他们假装成为租户和投资者，假装控股香港的大公司，假装是美国的石油家族，成功骗了银行五年，为伦敦被高估的房地产提供高额抵押贷款。
他们的骗局是在德国的一家银行试图购买这些债券时才被发现的，银行向当地询问他们的故事。Kallakis和Williams最终被英国严重欺诈办公室起诉，2013年，他们被判处10年监禁。然而，赃款始终没有追回。
卡拉基斯和威廉姆斯利用假文件很容易的实施了欺诈。令人信服的假护照、假出生证明和假的公司所有权证明文件（或是真品但签发错误）会给政府和金融机构带来严重的问题，因为它们还没有发现这些欺骗行为的能力。
护照安全功能的进步，如生物特征识别，在对付伪造方面已经有了很大的进步。但是，在非法获得真护照方面，这些规定有局限。2016年，记者披露一项鲜为人知的法律，赋予那些生活在前葡萄牙殖民地的人来葡萄牙的权利，这个法律被犯罪分子利用，他们将申请人包装成前葡萄牙殖民地的人，使他们有权获得真实的欧盟护照。
在有信誉的司法管辖区，投资入籍项目的申请人必须提供一系列个人信息和证明文件，作为其身份、履历、财富和资产的证据。那些来自英语不是第一语言的国家的人通常会用他们的当地语言提供这些文件，并附上一份经过可信方认证和公证的译文。那些只想吸引高质量公民投资者的国家也将多语种的强化尽职调查外包给外部公司，这将导致更昂贵的尽职调查过程，以及当局及其合作伙伴的额外工作，但当这些努力可以有效阻止那些可能伤害国家声誉的人获得公民身份时，这些努力是有回报的，是值得的。另一方面，尽管有些司法管辖区的尽职调查制度似乎更便宜、更快，但缺乏广度、第三方监督以及多语种层面的考核，例如在柬埔寨、约旦和土耳其采用的模式，很难做出合格的考核。
1.需要翻译的正式身份证明文件和其他证明资料由与申请人没有利益冲突的信誉良好的组织提供，并经管理当局批准。
2.如有需要，可使用代表当局的专业翻译，以申请人的母语进行网上和面对面的面谈，要求该口译员代表与申请人没有利益冲突。
3.已翻译成英文的申请人的姓名，须由声誉良好的机构的专业语言学家核实，要求该机构与申请人并无利害冲突。
4.外部尽职调查以英语和申请人的原籍语言（或该国语言）进行模糊匹配，确保核查出所有可能的情形。
5.为核实申请人提供的资料，应由一名精通英语和当地语言及方言的专业调查员代表管理局来操作，要求该专业调查员与申请人并无利害冲突。
6.保存准确的记录，以证明多语种外部尽职调查的实施，记录应包括使用的在线搜索标准和聘用的语言学家的身份，并按照ISO:27001数据安全标准进行记录。
大卫克拉克（davidclarke）是英国国家欺诈情报局（National Fraud Intelligence Bureau）的前局长，也是BBC电视台的评论员，他为Guildhawk创建了AMLiss尽职调查服务。他的观点是：“如果没有有效的尽职调查，一个人姓名的英文拼写稍有改动，就可能有助于掩盖其在制裁名单上的存在，因此多语言尽职调查非常重要”。