采取措施解决投资入籍项目声誉问题

作者YURI BENDER

第二公民身份市场的快速发展

新型冠状病毒刺激了许多领域的新趋势，其中之一是利用投资入籍项目获得第二公民身份，帮助家庭管理其财富和生活。投资于某个国家，获得该国国籍做为回报，这种有时颇具争议的方案，越来越普遍的成为解决全球家庭财富规划的一部分。

瑞银（UBS）全球财富规划联席主管安娜•布鲁尼奥利（Anna Brugnoli）表示：“很多大家族正在考虑搬迁至不同的国家”。这些大客户面临“多个司法管辖区的风险敞口”，他们正在寻觅安全、提供健全卫生系统以及实证其政府有能力有效管理公共卫生和经济危机的地区。

据护照恒理指数发布者Henley & Partners的统计数据，自从疫情大流行以来，全球的移民咨询量比去年同期增长了近50%。来自中国、中东、俄罗斯和东欧的申请者对移民表现出了持续的高兴趣，个人自由和权利，公共卫生安全等方面持续刺激着移民需求的快速增长。

在南非和非洲大陆的西方国家，第二公民身份的主要增长市场正在形成。“西非现在已经发现了大量的投资移民现象，如你所料，尼日利亚处于领先地位，加纳也备受关注，”Henley & Partners英国董事Paddy Blewer说。

部分投资入籍项目不严谨的操作，导致声誉严重受损

2013年，东地中海岛国金融体系几近崩溃后不久，塞浦路斯启动了投资入籍项目，吸引了俄罗斯、中国、柬埔寨和马来西亚的申请人，其中许多人热衷于投资豪华度假区的开发。但塞浦路斯尼科西亚当局在2019年底被要求加强审查，并开始启动注销26个人的塞浦路斯国籍的工作，这些人的塞浦路斯国籍就是通过投资获得的，注销他们国籍的原因主要是犯罪以及美国法律诉讼和制裁。（侨驿出国小编按：塞浦路斯护照项目2020年11月1日猝然停止，因被曝丑闻）

另一个地中海岛国，欧盟的马耳他，也备受国际关注，调查记者达芙妮·卡鲁安娜·加利齐亚2017年10月在一起汽车爆炸案中被袭击身亡，卡鲁安娜曾在调查中称马耳他总理约瑟夫·穆斯卡特的亲密伙伴参与洗钱和非法出售护照，汽车爆炸案引发了多起大规模抗议活动，最终导致马耳他总理约瑟夫·穆斯卡特在欧盟压力下辞职。

尽管马耳他的个人投资者计划吸引了数以百计的投资者将数百万资金投入社会住房、卫生中心和医院升级改造中，但马耳他当局意识到，事情必须有所不同，更大的透明度和与欧盟的更多对话被视为关键的改进。

马耳他个人投资者计划服务机构正在结束工作，在负责公民和社区事务的议会秘书亚历山大·穆斯卡特的领导下，一个新的部门成立了，他们将与包括欧盟委员会（european commission）在内的许多机构进行联络和协作，加强尽职调查程序。亚历山大·穆斯卡特强调说：“许多国家提供了类似投资入籍机会，但缺乏严格的关注和尽职调查程序。因此，这个机会可能有助于加强马耳他金融服务的声誉，而不是玷污它”。

圣基茨和尼维斯（SKN）投资移民局局长莱斯汗（Les Khan）说，提供公民身份作为投资回报的司法管辖区必须更加积极主动地采取有力措施，以改善尽职调查流程。莱斯汗可能是第一个承认全球投资入籍行业存在“声誉问题”的人。圣基茨和尼维斯早在1984年就发起了投资公民项目，他们长期致力于维护这一项目的形象。圣基茨和尼维斯正在对所有申请者进行生物特征识别，并根据国际执法数据库核对他们的详细资料，且在获得公民身份后，这一进程不会停止。

“一旦申请人获得批准，我们将继续通过我们的尽职调查合作伙伴对其进行监督，”莱斯汗（Les Khan）说，“在收到负面信息的情况下，此人的护照可能会被吊销，最终公民身份也会被取消”。

“我们认识到，在这方面我们可以做更多的工作”，莱斯汗（Les Khan）强调，“我们期待着与我们的区域和国际同行合作，巩固投资入籍行业未来的成功，这对我们的经济至关重要”。

其他加勒比群岛提供投资入籍项目的国家（格林纳达，圣卢西亚，多米尼克，安提瓜和巴布达）并没有坐享其成，特别是在与国际执法机构合作方面，他们的政府明白，今天的“国家利益”在于保持强大、透明和廉洁的声誉。所有加勒比国家都有规定，如果一个人被与投资入籍项目管辖区签订免签证条约的任何国家申请签证被拒，则该人不能获得经济公民身份。申请人可以通过重新申请到那个国家的签证来“治愈”被拒的问题。另一个例子是格林纳达，他们立法规定，在另一个加勒比管辖区投资入籍被拒的申请人，不得获准在格林纳达取得公民身份。

此外，美国和欧洲制裁名单上的国家的国民自动被排除在加勒比海投资入籍项目之外，其他“受关注国家”的公民也被排除在外，包括阿富汗和伊朗。加勒比海投资入籍项目的审查机构也关注名列各类制裁、失信黑名单和其他类似名单上标明的个人，被标记个人申请者很可能会被拒绝。

投资入籍项目的资金非常重要，声誉值得共同努力维护

投资入籍项目的资金对岛国经济的必要性是毋庸置疑的。投资入籍项目的资金有助于圣基茨和尼维斯减少对蔗糖种植的依赖，这些资金被引导到优先领域，如教育、卫生、应对气候变化、基础设施和旅游业。由于圣基茨和尼维斯政府获得资金，能够对包括执法在内的公共服务加强投资，该国的犯罪率每年下降30%。

圣基茨和尼维斯2019年游客总数超过100万的创纪录数量，为了满足游客的增长日益需求，圣基茨和尼维斯政府将投资入籍项目获得的资金中的500万美元投资于赞特港的新游轮码头建设，这将对圣基茨和尼维斯的旅游业有很大的促进。

或许行业日益成熟的最大标志可能是，人们认识到了小国相互合作比争夺同一市场更有意义。多米尼克投资移民局局长伊曼纽尔•纳森（Emmanuel Nanthan）说：“作为一个行业，我们需要照照镜子看自己，而不是看我们的竞争对手”。

伊曼纽尔•纳森意识到，对于这个饱受自然风暴蹂躏的国家的房地产开发商来说，投资入籍项目是唯一可行的引进投资的渠道，如果司法管辖区不能维护其正面形象，投资将会大为减少。

“全球行业正处于艰难时期。我们不应该再以个体来看我们所做的事情，而应该作为一个集体来看我们能做什么”，伊曼纽尔•纳森强调说。