欧盟投资入籍计划的尽职调查和经验教训

责任

未能认真进行背景调查的政府可能会导致他们的投资入籍计划提早中止。

多层尽职调查系统是任何成功的投资入籍(CBI)计划的基本要素，因为它将政府内部检查与专业第三方尽职调查公司的研究以及区域和国际机构的评估相结合。尽职调查的失败会损害东道国及其项目的声誉，并且通常会对整个行业产生广泛的影响。

例如，与欧洲CBI计划相关的尽职调查问题导致了CBI国家与欧盟委员会(EC)之间的紧张关系。在2019年1月的一份报告中，欧共体强调了与它认为这些计划带来的安全、洗钱、逃税和腐败风险相关的担忧。2020年10月，它开始针对塞浦路斯和马耳他向与两国没有“真正联系”的个人授予经济公民身份的异议程序，并再次提到它认为“此类计划固有的”风险。

塞浦路斯

多年来，经过多次尝试改进尽职调查程序，包括在2019年实施的对“高风险人员”的禁令，以及在2020年6月宣布与反洗钱立法相关的新法规，但多年来松懈的审查程序终于反噬塞浦路斯。

2020年8月，半岛电视台的一系列调查显示，自该计划启动以来，塞浦路斯已向50多名高风险或政治公众人物授予公民身份。此外，2020年10月，半岛电视台发布了一年前录制的视频报告，这似乎证明了某些政府官员和注册服务提供商准备帮助申请人违反该计划的规则获得公民身份。

这一启示，再加上欧共体开启异议诉讼的举措，最终导致塞浦路斯投资计划于2021年2月被废除。值得注意的是，尽管如此，欧共体还是在2021年6月发布了针对塞浦路斯的合理意见，指出尽管塞浦路斯不再接受新的申请，它继续处理未决的申请，此事可能会升级到欧洲法院。

马耳他

与塞浦路斯一样，马耳他也于2020年下半年结束了其长期存在的CBI计划，即“个人投资者计划”。但是，与塞浦路斯不同的是，该计划已关闭，因为它已达到规定的申请上限，而不是因为到期尽职调查丑闻。事实上，在2020年11月，马耳他推出了一项全新的CBI政策，并载入《授予特殊服务公民身份条例》。

该政策旨在阐明申请人与马耳他之间的“真正联系”，要求他们在马耳他居住36个月或12个月（取决于所进行的投资），在马耳他实际存在，并建立“联系因素”。它还采取措施改进尽职调查，要求申请人获得两家外部尽职调查提供商的许可。

欧共体于2021年6月就马耳他最新政策发出的正式通知信仅提出了与“真正联系”相关的问题。

保加利亚

欧盟的审查似乎并没有阻止保加利亚议会在2021年2月批准对保加利亚《公民身份法》的几项修正案，确认保加利亚投资移民计划已经生效并准备好进行改造。

传统上欧洲是不太受欢迎的CBI目的地之一，观察这些变化是否会导致来年申请量的增加将会很有趣。由于其审查程序没有外部组成部分，保加利亚仍然可以很好地加强其尽职调查程序并避免跟塞浦路斯一样无法及时解决的陷阱。

黑山

2021年3月，黑山宣布其短暂的CBI计划将于2021年12月31日结束——该计划表面上对黑山加入欧盟造成障碍。然而，应该指出的是，黑山的决定可能同样与低吸收率有关，黑山CBI只收到了131份申请，而不是政府设想的2000份。