到目前为止,2021年已被证明是投资入籍(CBI)非凡的一年,新项目的实施、长期项目运营以及部分项目的关闭都如此。新趋势包括家庭包容性、对尽职调查的持续重视以及对某些CBI计划下对可供投资的房地产项目日益严格的监督。
家庭包容性似乎在加勒比地区达到了顶峰,2019年的格林纳达、2020年初的多米尼加和圣卢西亚以及2020年底的圣基茨和尼维斯以及安提瓜和巴布达将他们对“依赖”的定义扩大到包括兄弟姐妹。
马耳他的“特殊服务公民身份授予条例”的起草范围比马耳他个人投资者计划(IIP)的条例范围更广,但只是略微允许成年子女在28岁之前与其父母投资者一起申请,而不是26岁。
保加利亚对配偶有一些改进,但埃及仅允许配偶在主申请人获得公民身份很久之后才能获得公民身份,因此有人质疑这些司法管辖区的配偶是否可以算作真正的“受抚养人”。事实上,今年的CBI指数比往年更加细致入微,降低了家庭成员无法立即与主申请人获得公民身份的国家的分数。
多年来,一些CBI国家一直在加强其尽职调查实践。例如,马耳他在IIP下的尽职调查业务已经要求投资者支付7500欧元的巨额费用,现在使用了两家(而不仅仅是一家)外部尽职调查公司,需要更高的15,000欧元费用。
瓦努阿图也在升级其尽职调查,并在2020年强制要求由“国际专业公司”进行检查,并要求每份申请额外支付3000美元进行尽职调查,这相比之前的2000美金已大大增加!然而,尽管瓦努阿图根据信誉良好的尽职调查公司的数据库检查申请人,但该国似乎并未与第三方公司合作对申请人进行严格的实地检查。
在多边机构和国际组织日益严格的审查背景下,预计对尽职调查的重视将持续到2022年,行业有望向统一标准靠拢。然而,中东国家应该做更多的事情。虽然较低的尽职调查准入门槛通常是较新的CBI计划的一个特点,但几乎没有迹象表明改进申请人审查和尽职调查流程是被优先考虑的,即使尽职调查会使得他们的计划变得更好。正如塞浦路斯投资计划的废除所表明的那样,未能及时实施全面的尽职调查程序可能会带来严重后果,包括对CBI计划声誉的永久性损害。
今年,人们越来越意识到与房地产投资选择相关的风险以及随之而来的监管。例如,在圣基茨和尼维斯,从2021年3月起,新的和现有的开发商必须向圣基茨投资促进局提交付款时间表。这将管理项目的融资方式,改善该计划下为房地产开发提供的资金管理,并增加开发成功和按时完成的可能性。
土耳其还收紧了房地产规定。2021年3月,该国决定,已用于获得公民身份(无论是通过地契转让还是初步销售合同)的财产不能再用于另一个CBI申请。这一变化限制了房地产“泡沫”形成的风险,并确保房产不会被另外一个CBI申请人回收。
房地产管制正在全球范围内的CBI司法管辖区实施,并且没有放松的迹象,预计CBI国家将继续努力提高其房地产产品的完整性。