|
手机访问侨驿出国网站

银行KYC简介(202006)

KYC是Know Your Customer的简写,直译“了解你的客户”,中英文都显得很简单。但银行的KYC常常跟AML、CRS和FATCA关联在一起,一关联,KYC就显得复杂和严肃起来。AML是Anti Money Laundering的简写,直译“反洗钱”。CRS全称Common Reporting Standard,即用统一标准相互交换外国税收居民个人和企业金融账户信息。FATCA英文全称为Foreign Account Tax Compliance Act,中文全称为海外账户税收合规法案,FATCA被称为肥猫条款或肥咖条款,FATCA要求将美国纳税人的海外金融资产信息申报到美国IRS。

KYC最初来源于巴塞尔银行监管委员会在1998年12月通过的《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的声明》。该声明要求金融机构在提供服务时应当对用户信息进行采集和识别,即KYC。KYC逐渐被各国的金融和监管机构所接受并推行,内涵也被不断地充实和扩展,主旨是反洗钱和漏缴税款。

银行KYC,对个人用户主要涉及哪些内容?

银行通常会要求个人用户提供下列信息:(1)个人ID信息及联系方式;(2)个人的税务身份信息;(3)个人居住地址及邮寄地址;(4) 职业状况包括工作职位和雇主等;(5)户口用途,开户的理由;(6)财富或收入的情况;(7)开户后交易金额及次数;(8)开户资金来源;(9)开户后使用的金融服务类型。

银行KYC通常会以请客户填写表格的方式进行,也有由客户经理进行口头问答的方式来完成KYC的。

银行对企业用户的KYC会更严格,银行通常会要求企业用户提供下列信息:(1)公司注册信息;(2)公司的税务身份信息;(3)公司股东信息;(4)公司的往来业务信息;(5)公司的行业信息;(6)公司的客户信息;(7)公司的营业额等。

淘宝店
♥热门项目♥ 黑山护照 | 北马其顿护照 | 瓦努阿图护照 | 多米尼克护照 | 格林纳达护照 | 安提瓜护照 | 土耳其护照 | 瓦努阿图绿卡
首页 | 关于我们 | 联系我们 | 免签国家查询
7✲24H咨询 ☎ 400-900-9233
国外贵宾请联系以下值班热线
✆+8618601666113(手机,微信,WhatsApp)
✆+8613371833533(手机,微信,WhatsApp)
侨驿出国上海总部:上海市商城路800号528室
侨驿出国深圳分部:深圳前湾一路1号A栋201室
手机访问本站二维码   手机淘宝店铺二维码   微信公众号二维码
淘宝店:https://shop494994959.taobao.com
⚓微信公众号:qiaoyichuguo
♠护照项目♠  黑山护照 |  土耳其护照 |  北马其顿护照 |  瓦努阿图护照 |  多米尼克护照 |  格林纳达护照 |  安提瓜护照 |  圣基茨护照 |  圣卢西亚护照 |  马耳他护照
♦绿卡项目♦  瓦努阿图绿卡 |  美国EB-5绿卡 |  美国E-2居留 |  加拿大移民 |  英国移民 |  爱尔兰移民 |  马耳他永居 |  塞浦路斯永居 |  西班牙移民 |  希腊移民 |  葡萄牙移民 |  日本经营管理签证 |  泰国移民 |  台湾移民 |  香港移民 |  菲律宾移民 |  韩国移民 |  澳大利亚移民 |  新西兰移民

*汇率为100外币兑换人民币,数据来自中国银行

显示中国银行汇率

我们很重视客户隐私,恕无法传阅成功案例。欢迎联系咨询交流,获得专业移民建议。希望每位客户都能找到合适的办理方式,希望每位客户办好移民后都感觉很满意。
上海侨驿因私出入境服务有限公司隐私政策
ICP备案 沪ICP备16031239号
移民资质公安机关备案 沪公网安备31011502002483号
©2016-21上海侨驿因私出入境服务有限公司